Mẫu biên bản đối chiếu công nợ chuẩn form (Tải miễn phí)

2. Biên bản đối chiếu công nợ là gì? Khi nào cần lập?

Biên bản đối chiếu công nợ là tài liệu ghi nhận việc các bên so sánh số liệu phải thu, phải trả và thống nhất số dư tại một thời điểm hoặc trong một kỳ. 

Doanh nghiệp thường lập biên bản khi chốt tháng/quý/năm, trước quyết toán, thanh lý hợp đồng hoặc khi phát sinh chênh lệch cần làm rõ. 

2.1. Phân biệt biên bản đối chiếu, xác nhận và bàn giao công nợ

Ba loại tài liệu này có mục đích khác nhau, vì vậy cần chọn đúng theo tình huống sử dụng.

2.2. Biên bản đối chiếu công nợ dùng để làm gì?

Biên bản giúp doanh nghiệp kiểm tra và thống nhất số liệu trước khi tiếp tục thu hồi hoặc thanh toán công nợ.

Cụ thể, tài liệu này hỗ trợ:

• Đối chiếu số liệu giữa sổ chi tiết công nợ và dữ liệu của đối tác.
• Phát hiện giao dịch thiếu, ghi nhận sai kỳ hoặc khoản thanh toán chưa cập nhật.
• Làm rõ chênh lệch do chiết khấu, hàng trả lại hoặc điều chỉnh khác.
• Tạo mốc xác nhận số dư phục vụ thu hồi nợ, thanh toán, kiểm toán hoặc xử lý tranh chấp.
• Xác định rõ khoản nào đã thống nhất, khoản nào còn treo và nguyên nhân cần xử lý.

3. Biên bản đối chiếu công nợ cần có những nội dung nào?

Một biên bản đối chiếu công nợ nên giúp người đọc xác định rõ:

• Hai bên là ai?
• Số liệu phát sinh từ đâu?
• Số dư cuối kỳ là bao nhiêu?
• Phần nào đã được xác nhận?

Cấu trúc nên chia thành ba nhóm: thông tin nhận diện, dữ liệu công nợ và phần xác nhận.

3.1. Thông tin hai bên và căn cứ đối chiếu

Phần đầu cần làm rõ chủ thể tham gia và cơ sở hình thành công nợ.

Nên có:

• Tên pháp lý, địa chỉ, mã số thuế của hai bên.
• Người đại diện/người phụ trách và chức vụ.
• Số biên bản, ngày lập, kỳ đối chiếu.
• Hợp đồng, phụ lục hoặc chứng từ làm căn cứ phát sinh công nợ.

3.2. Số dư đầu kỳ, phát sinh và số dư cuối kỳ

Phần số liệu cần cho thấy rõ quá trình hình thành số dư, thay vì chỉ ghi một con số cuối cùng.

Nếu có nhiều giao dịch, nên đính kèm bảng chi tiết theo ngày, số chứng từ và giá trị phát sinh để thuận tiện đối chiếu.

3.3. Chứng từ cần chuẩn bị trước khi đối chiếu

Trước khi lập biên bản, nên tập hợp đầy đủ hồ sơ liên quan để có thể truy nguyên từng khoản.

Bao gồm:

• Hợp đồng và phụ lục.
• Hóa đơn, phiếu giao hàng, biên bản nghiệm thu.
• Phiếu thu, phiếu chi, ủy nhiệm chi hoặc sao kê.
• Sổ chi tiết công nợ theo từng đối tượng.
• Chứng từ điều chỉnh, chiết khấu, hàng trả lại hoặc bù trừ nếu có.

3.4. Chữ ký, xác nhận và lưu trữ

Trước khi gửi biên bản để ký, cần kiểm tra đúng số liệu, đúng kỳ và đúng người có thẩm quyền hoặc được ủy quyền. Không nên mặc định rằng mọi biên bản đều bắt buộc phải có con dấu của cả hai bên; hình thức ký, đóng dấu hoặc ký điện tử cần được xem xét theo quy định áp dụng và thỏa thuận cụ thể.

Checklist trước khi gửi đối tác:

• Dữ liệu đã đúng kỳ đối chiếu.
• Số liệu có thể truy nguyên về chứng từ.
• Các khoản chênh lệch đã được đánh dấu rõ.
• Người ký đúng thẩm quyền hoặc có ủy quyền.
• Phiên bản cuối đã được lưu và kiểm soát chỉnh sửa.

4. Cách lập và điền biên bản đối chiếu công nợ trong 5 bước

Để lập biên bản đối chiếu công nợ chính xác, nên thực hiện theo từng bước từ chuẩn bị chứng từ đến xác nhận số dư cuối cùng. Mỗi bước cần được kiểm tra trước khi chuyển sang bước tiếp theo để hạn chế sai lệch dữ liệu.

Bước 1: Chuẩn bị mẫu và chứng từ

Trước tiên, cần chọn đúng mẫu, xác định kỳ đối chiếu và tập hợp đầy đủ chứng từ liên quan. Nếu sử dụng Excel để rà soát dữ liệu, nên thống nhất định dạng ngày, số tiền và cấu trúc các cột ngay từ đầu.

Checkpoint 1: Chỉ bắt đầu đối chiếu khi đã xác định rõ:

• Đối tượng
• Kỳ đối chiếu 
• Bộ chứng từ gốc

Bước 2: Tổng hợp các khoản phải thu, phải trả

Lấy số dư đầu kỳ và toàn bộ phát sinh trong kỳ từ sổ chi tiết công nợ. Các khoản nên được phân loại rõ thành:

• Đã thanh toán
• Chưa thanh toán
• Điều chỉnh
• Chiết khấu
• Hàng trả lại
• Bù trừ công nợ

Nếu hai bên vừa mua vừa bán cho nhau, cần thống nhất nguyên tắc bù trừ trước khi xác định số dư.

Checkpoint 2: Số dư và tổng phát sinh phải khớp với sổ chi tiết nội bộ trước khi gửi đối tác.

Bước 3: So sánh số liệu giữa hai bên

Tiến hành đối chiếu từng giao dịch giữa dữ liệu của doanh nghiệp và đối tác dựa trên:

• Số chứng từ
• Ngày phát sinh
• Giá trị giao dịch
• Trạng thái thanh toán

Với số lượng giao dịch lớn, nên chia theo từng nhóm hoặc từng thời gian để dễ xác định chênh lệch.

Checkpoint 3: Không nên chỉ kiểm tra số dư cuối kỳ, vì tổng số có thể bằng nhau trong khi một số giao dịch bên trong vẫn được ghi nhận sai.

Bước 4: Ghi nhận chênh lệch và xác định nguyên nhân

Mỗi khoản chênh lệch cần được ghi chú riêng và xác định nguyên nhân cụ thể, chẳng hạn:

• Thiếu hóa đơn hoặc chứng từ
• Thanh toán chưa được cập nhật
• Ghi nhận sai kỳ
• Chiết khấu chưa hạch toán
• Hàng trả lại chưa điều chỉnh
• Chênh lệch tỷ giá
• Nguyên nhân khác

Không nên tự điều chỉnh số liệu khi chưa có căn cứ xác minh.

Checkpoint 4: Mỗi khoản lệch cần có trạng thái rõ ràng như:

• Đã xác định nguyên nhân
• Chờ chứng từ
• Chờ đối tác xác nhận 
• Cần điều chỉnh

Bước 5: Thống nhất số liệu, ký xác nhận và lưu hồ sơ

Sau khi xử lý chênh lệch, hai bên cần cập nhật lại bảng đối chiếu, xác nhận số dư cuối kỳ và ghi rõ các khoản còn chờ xử lý nếu có.

Biên bản sau khi ký nên được lưu cùng chứng từ liên quan và quản lý phiên bản để tránh sử dụng nhầm dữ liệu trước điều chỉnh.

Checkpoint 5: Chỉ ký xác nhận khi các chênh lệch quan trọng đã được giải thích, điều chỉnh hoặc ghi rõ trạng thái xử lý.

5. Quy trình đối chiếu công nợ phải thu và công nợ phải trả

Công nợ phải thu và phải trả đều cần được đối chiếu từ chứng từ đến số dư cuối kỳ, nhưng khác nhau về đối tượng và mục tiêu kiểm soát. Với phải thu, doanh nghiệp tập trung xác nhận số tiền khách hàng còn nợ; với phải trả, trọng tâm là kiểm tra nghĩa vụ thanh toán với nhà cung cấp.

5.1. Quy trình đối chiếu công nợ phải thu

Quy trình đối chiếu công nợ phải thu có thể thực hiện theo 5 bước:

1. Xuất sổ chi tiết công nợ theo từng khách hàng và kỳ đối chiếu.
2. Kiểm tra hóa đơn, chứng từ giao hàng/nghiệm thu và các khoản đã thu.
3. Gửi bảng hoặc biên bản cho khách hàng để xác nhận số dư.
4. Làm rõ các khoản chênh lệch và điều chỉnh theo chứng từ hợp lệ.
5. Lưu biên bản xác nhận và cập nhật trạng thái thu hồi công nợ.

5.2. Quy trình đối chiếu công nợ phải trả

Với công nợ phải trả, doanh nghiệp cần tập trung vào số tiền còn phải thanh toán và tính đầy đủ của hồ sơ liên quan.

1. Xuất sổ chi tiết công nợ theo từng nhà cung cấp.
2. Đối chiếu hóa đơn, hàng hóa/dịch vụ đã nhận, tạm ứng và các khoản đã thanh toán.
3. So sánh với bảng đối chiếu của nhà cung cấp hoặc chủ động gửi số liệu để xác nhận.
4. Làm rõ chênh lệch về số tiền, chứng từ hoặc thời điểm ghi nhận.
5. Lưu biên bản sau xác nhận và cập nhật kế hoạch thanh toán nếu cần.

5.3. Khi nào nên đối chiếu công nợ?

Tần suất đối chiếu nên dựa trên khối lượng giao dịch, giá trị công nợ và mức độ rủi ro. Doanh nghiệp có nhiều giao dịch hoặc số dư lớn có thể đối chiếu theo tháng hoặc quý để phát hiện sai lệch sớm.

Ngoài ra, nên ưu tiên rà soát công nợ tại các thời điểm như:

• Cuối tháng, quý hoặc năm.
• Trước kiểm toán hoặc quyết toán.
• Trước khi thanh lý hợp đồng.
• Khi phát sinh chênh lệch hoặc tranh chấp.
• Khi công nợ kéo dài hoặc có dấu hiệu quá hạn.

>>> Tham khảo thêm: 7 phần mềm quản lý công nợ chính xác và hiệu quả 2026

6. Nguyên tắc và lưu ý pháp lý khi đối chiếu công nợ năm 2026

Khi lập biên bản đối chiếu công nợ, doanh nghiệp nên ưu tiên ba yếu tố: số liệu có căn cứ, người xác nhận đúng thẩm quyền và hồ sơ có thể truy nguyên về hợp đồng, hóa đơn hoặc chứng từ liên quan.

Các yêu cầu pháp lý cụ thể cần được xem xét theo từng loại giao dịch và quy định áp dụng.

6.1. Nguyên tắc bảo đảm số liệu đối chiếu chính xác

Để hạn chế sai lệch và thuận tiện kiểm tra lại, quá trình đối chiếu nên tuân thủ một số nguyên tắc:

• Đối chiếu trên cùng kỳ và cùng phạm vi giao dịch.
• Mọi điều chỉnh số dư cần có chứng từ hoặc căn cứ phù hợp.
• Phân biệt rõ khoản đã thống nhất và khoản đang chờ xác minh hoặc bổ sung hồ sơ.
• Lưu lại phiên bản hoặc lịch sử điều chỉnh khi có nhiều người cùng xử lý dữ liệu.
• Bảo đảm số liệu trên biên bản có thể truy nguyên về hồ sơ gốc.

6.2. Giá trị của biên bản khi phát sinh tranh chấp hoặc nợ khó đòi

Biên bản đối chiếu công nợ có thể là một thành phần trong bộ hồ sơ chứng minh tình trạng công nợ, nhưng không nên xem đây là tài liệu duy nhất.

Khi cần chứng minh khoản công nợ, doanh nghiệp nên lưu biên bản cùng các tài liệu liên quan như:

• Hợp đồng và phụ lục.
• Hóa đơn.
• Biên bản giao nhận hoặc nghiệm thu.
• Chứng từ thanh toán.
• Thư từ, email hoặc trao đổi giữa các bên.
• Hồ sơ điều chỉnh và lịch sử xử lý công nợ.

Việc lưu đầy đủ bộ hồ sơ giúp doanh nghiệp dễ truy nguyên số liệu và có thêm căn cứ khi phát sinh tranh chấp hoặc xử lý nợ khó đòi.

>>> Xem thêm: 5 Mẫu đề nghị thanh toán công nợ mới nhất và chi tiết cách điền

6.3. Những nội dung pháp lý cần kiểm tra trước khi xuất bản

Một số nhận định về biên bản đối chiếu công nợ không nên diễn đạt theo hướng tuyệt đối nếu chưa có căn cứ pháp lý áp dụng cho trường hợp cụ thể.

Lưu ý khi biên tập: Luật Giao dịch điện tử số 20/2023/QH15 có hiệu lực từ 01/07/2024. Với các nội dung liên quan đến kế toán, thuế, nợ phải thu khó đòi hoặc hồ sơ doanh nghiệp, nên kiểm tra thêm quy định chuyên ngành đang áp dụng tại thời điểm xuất bản.

7. Cách xử lý khi số liệu công nợ không khớp

Khi số liệu công nợ bị chênh lệch, doanh nghiệp không nên điều chỉnh số dư ngay chỉ để “khớp số”. Cách xử lý nên đi theo 4 bước: 

Xác định khoản lệch → kiểm tra chứng từ → điều chỉnh theo căn cứ → xác nhận lại số dư

7.1. Sai lệch do thiếu chứng từ hoặc ghi nhận sai kỳ

Đây là nhóm chênh lệch tương đối dễ xác định nếu đối chiếu theo từng giao dịch.

Nên kiểm tra:

• Ngày phát sinh và số hóa đơn/chứng từ.
• Giao dịch đã phát sinh nhưng chưa được nhập sổ.
• Khoản được ghi nhận sang kỳ kế tiếp.
• Chứng từ một bên đã ghi nhận nhưng bên còn lại chưa nhận được.

Nếu chưa đủ căn cứ, nên đánh dấu chờ bổ sung chứng từ thay vì tự loại khoản đó khỏi bảng đối chiếu.

7.2. Sai lệch do thanh toán, chiết khấu, hàng trả lại hoặc tỷ giá

7.3. Checklist trước khi xác nhận lại số dư

Trước khi chốt biên bản, cần kiểm tra:

• Đã xác định đúng giao dịch gây chênh lệch.
• Đã có chứng từ hoặc căn cứ giải thích khoản lệch.
• Hai bên đã thống nhất cách xử lý và thời điểm ghi nhận.
• Sổ chi tiết đã được cập nhật sau điều chỉnh.
• Biên bản cuối phản ánh đúng số dư mới và khoản còn treo nếu có.
• Phiên bản cuối đã được xác nhận và lưu cùng hồ sơ liên quan.

8. Lưu ý khi đối chiếu công nợ theo một số ngành đặc thù

Cấu trúc biên bản đối chiếu công nợ có thể tương tự nhau, nhưng nguyên nhân chênh lệch và chứng từ cần kiểm tra sẽ khác theo từng ngành. Doanh nghiệp nên điều chỉnh điểm kiểm soát dựa trên cách công nợ thực tế phát sinh.

Xây dựng – bất động sản

Công nợ nên được tách rõ theo:

• Tạm ứng
• Giá trị đã nghiệm thu
• Số tiền đã thanh toán 
• Số dư còn lại

Các khoản phát sinh ngoài hợp đồng cần có phụ lục hoặc căn cứ riêng trước khi đưa vào đối chiếu.

Xuất nhập khẩu

Ngoài giá trị hàng hóa, cần kiểm tra:

• Đồng tiền thanh toán
• Thời điểm áp dụng tỷ giá
• Các chi phí liên quan

Nếu có chênh lệch tỷ giá, nên xác định rõ nguyên nhân và căn cứ trước khi xử lý theo quy định kế toán, thuế áp dụng.

Sản xuất và gia công

Nên đối chiếu theo từng đợt giao hàng và kết quả nghiệm thu. Các khoản cần có chứng từ riêng để dễ truy nguyên khi số dư thay đổi bao gồm:

• Chiết khấu
• Giảm giá
• Hàng lỗi 
• Hàng trả lại

Dịch vụ

Công nợ nên gắn với:

• Phạm vi công việc đã hoàn thành
• Biên bản nghiệm thu
• Mốc thanh toán

Với hợp đồng thực hiện theo tiến độ, cần phân biệt rõ phần đã đủ điều kiện thanh toán và phần chưa hoàn thành theo thỏa thuận.

9. Những lỗi thường gặp khi lập biên bản đối chiếu công nợ

Một số sai sót khi lập biên bản đối chiếu công nợ có thể khiến số liệu bị lệch, khó truy nguyên hoặc dẫn đến ký nhầm phiên bản.

Doanh nghiệp nên kiểm soát ngay từ bước chuẩn bị dữ liệu đến khi xác nhận biên bản cuối.

Thiếu chứng từ hoặc số liệu không cùng kỳ

Nếu hai bên sử dụng khác kỳ đối chiếu, số liệu có thể phát sinh chênh lệch dù thực tế không có sai sót. Vì vậy, cần xác định rõ ngày bắt đầu, ngày kết thúc và phạm vi giao dịch ngay trên bảng đối chiếu.

Chỉ đối chiếu số dư cuối kỳ

Số dư cuối kỳ bằng nhau chưa đồng nghĩa toàn bộ giao dịch đã chính xác. Một hóa đơn bị thiếu có thể đồng thời được bù bởi một khoản thanh toán chưa ghi nhận.

Với kỳ có nhiều giao dịch, nên đối chiếu theo:

• Số chứng từ
• Ngày phát sinh 
• Giá trị từng khoản

Không làm rõ chênh lệch trước khi ký

Nếu vẫn còn khoản chưa thống nhất, cần ghi rõ số tiền, nguyên nhân và trạng thái xử lý trong biên bản hoặc phụ lục. Không nên điều chỉnh số liệu chỉ để hai bên có cùng một số dư trước khi xác định được căn cứ.

Dùng sai loại biên bản

Biên bản đối chiếu, xác nhận và bàn giao công nợ phục vụ các mục đích khác nhau. Chọn sai mẫu có thể khiến tài liệu thiếu thông tin hoặc không phản ánh đúng nội dung cần xác nhận.

Do đó, nên xác định rõ mục đích sử dụng và bên tham gia trước khi lựa chọn mẫu.

10. Khi nào nên chuyển từ file/biên bản thủ công sang quy trình quản lý công nợ số hóa?

Word và Excel vẫn phù hợp khi số lượng đối tác, chứng từ và người xử lý còn ít. Doanh nghiệp nên cân nhắc số hóa khi khối lượng giao dịch tăng, dữ liệu phải cập nhật từ nhiều bộ phận hoặc việc kiểm soát phiên bản và thời hạn thanh toán bắt đầu trở nên khó khăn.

Khi nhiều dấu hiệu ở cột “Nên cân nhắc hệ thống” xuất hiện cùng lúc, doanh nghiệp nên xem lại cách quản lý công nợ hiện tại thay vì tiếp tục bổ sung thêm file hoặc sheet. Một hệ thống phù hợp cần giúp giải quyết trực tiếp các điểm nghẽn này thông qua:

• Liên thông dữ liệu
• Phân quyền
• Lưu vết
• Cảnh báo thời hạn 
• Báo cáo tập trung

Số hóa quản lý công nợ với 1CRM

Khi số lượng khách hàng, nhà cung cấp và giao dịch tăng, bài toán không còn chỉ là ghi nhận số dư công nợ, mà là giúp người phụ trách nhanh chóng biết:

• Ai còn nợ?
• Khoản nào sắp đến hạn?
• Khoản nào đã quá hạn?
• Cần ưu tiên xử lý trước?

1CRM của 1Office hỗ trợ đưa các thông tin này về cùng một hệ thống, gắn với dữ liệu bán hàng, mua hàng và thanh toán. Một số tính năng hỗ trợ doanh  nghiệp quản lý công nợ gồm:

• Theo dõi công nợ phải thu theo khách hàng và từng kỳ.
• Theo dõi công nợ phải trả với nhà cung cấp trong quy trình mua hàng.
• Cảnh báo và nhắc hạn thanh toán, hỗ trợ hạn chế bỏ sót các khoản đến hạn.
• Cập nhật trạng thái thu – chi và thanh toán gắn với giao dịch liên quan.
• Theo dõi dữ liệu công nợ tập trung, giảm phụ thuộc vào nhiều file Excel riêng lẻ.

Nhờ đó, thay vì phải mở nhiều file để trả lời câu hỏi “Khoản nào cần thu hoặc thanh toán ngay?”, người phụ trách có thể theo dõi trạng thái công nợ trực tiếp trên hệ thống và chủ động xử lý theo từng đối tác. 

Nếu doanh nghiệp đang tìm cách thay thế quy trình đối soát thủ công bằng một hệ thống tập trung, hãy đăng ký demo 1CRM ngay để trải nghiệm cách theo dõi và xử lý công nợ trên cùng một nền tảng.

➤ Đăng ký nhận Demo miễn phí tính năng

11. FAQ – Câu hỏi thường gặp về biên bản đối chiếu công nợ

Phần FAQ dưới đây giải đáp nhanh những câu hỏi thường gặp khi sử dụng biên bản đối chiếu công nợ, từ tính bắt buộc, chữ ký – con dấu, cách phân biệt với biên bản xác nhận đến lựa chọn Word/Excel và xử lý khi đối tác không phản hồi.

Biên bản đối chiếu công nợ có bắt buộc không?

Không nên khẳng định biên bản này bắt buộc cho mọi doanh nghiệp và mọi giao dịch. Trong thực tế, đối chiếu công nợ là công cụ quản trị và chứng minh số liệu rất hữu ích; một số bối cảnh hoặc quy định chuyên biệt có thể yêu cầu đối chiếu/xác nhận công nợ. Doanh nghiệp cần kiểm tra nghĩa vụ cụ thể theo loại hình, giao dịch và quy định áp dụng.

Biên bản có cần chữ ký và đóng dấu của cả hai bên không?

Nên có sự xác nhận của các bên bằng phương thức phù hợp để thể hiện ai đã thống nhất số liệu. Tuy nhiên, không nên mặc định “thiếu con dấu là vô hiệu”. Cần xem thẩm quyền của người ký, quy chế sử dụng con dấu, thỏa thuận giữa các bên và quy định về giao dịch/chữ ký điện tử nếu sử dụng bản điện tử.

Biên bản đối chiếu công nợ khác biên bản xác nhận công nợ thế nào?

Biên bản đối chiếu tập trung vào quá trình so sánh số liệu và xử lý chênh lệch; biên bản xác nhận tập trung vào việc hai bên xác nhận một khoản nợ hoặc số dư. Trong nhiều doanh nghiệp, hai nội dung có thể được kết hợp trong cùng một tài liệu nếu cấu trúc và mục đích sử dụng rõ ràng.

Nên dùng file Word hay Excel để đối chiếu công nợ?

Excel phù hợp ở giai đoạn soát nhiều giao dịch và tính số dư; Word phù hợp khi cần một văn bản hoàn chỉnh để gửi và ký/xác nhận. Với quy trình có nhiều phát sinh, có thể dùng Excel để đối chiếu chi tiết rồi đưa số liệu đã thống nhất sang biên bản Word/PDF.

Nếu đối tác không phản hồi hoặc không ký xác nhận thì xử lý thế nào?

Nên lưu bằng chứng đã gửi đối chiếu, tiếp tục liên hệ theo kênh đã thỏa thuận và giữ đầy đủ hợp đồng, hóa đơn, giao nhận/nghiệm thu, chứng từ thanh toán cùng lịch sử trao đổi. Nếu khoản nợ có rủi ro cao hoặc phát sinh tranh chấp, doanh nghiệp nên tham vấn bộ phận pháp lý/kế toán hoặc chuyên gia phù hợp thay vì tự suy đoán giá trị pháp lý của việc “không ký”.

Kết luận

Biên bản đối chiếu công nợ chỉ thực sự có giá trị khi số liệu được kiểm tra đúng kỳ, có chứng từ đối chiếu rõ ràng và các khoản chênh lệch được xử lý trước khi xác nhận. Vì vậy, doanh nghiệp nên chọn đúng mẫu, đối chiếu từ từng phát sinh thay vì chỉ nhìn số dư cuối kỳ, đồng thời lưu đầy đủ hồ sơ để thuận tiện truy nguyên khi cần.

Khi số lượng đối tác và giao dịch tăng khiến việc đối chiếu bằng Word/Excel mất nhiều thời gian, doanh nghiệp có thể cân nhắc chuyển sang 1Office để quản lý công nợ tập trung hơn.

Nếu muốn đánh giá cách hệ thống hỗ trợ theo dõi phải thu, phải trả và trạng thái thanh toán trong thực tế, doanh nghiệp đăng ký ngay demo 1Office để trải nghiệm trực tiếp quy trình trên hệ thống.

Trải nghiệm ngay Quản lý công nợ trên 1CRM