13+ kế hoạch kinh doanh mẫu MỚI NHẤT 2026 [Hướng dẫn chi tiết]

Khám phá 13+ kế hoạch kinh doanh mẫu mới nhất 2026 sẽ giúp doanh nghiệp có cái nhìn tổng quan và cụ thể về cách lập kế hoạch kinh doanh hiệu quả. Trong bài viết này, 1Office sẽ tổng hợp các mẫu đa dạng, từ Excel, Word, PowerPoint đến các ngành nghề khác nhau, kèm hướng dẫn chi tiết để doanh nghiệp dễ dàng áp dụng cho dự án của mình.

1. Tham khảo 13+ kế hoạch kinh doanh mẫu 

1.1. Kế hoạch kinh doanh mẫu file excel 

Bản kế hoạch kinh doanh trên Excel được xây dựng dưới dạng bảng biểu trực quan, bao gồm các thành phần quan trọng như phần tóm tắt dự án, thông tin doanh nghiệp, phân tích SWOT, kế hoạch tài chính và hệ thống bảng số liệu đi kèm. Người dùng có thể thao tác trực tiếp trên file, nhập số và quan sát ngay các biến động trong dự phóng kinh doanh. Đây là lựa chọn phù hợp với những doanh nghiệp ưu tiên quản lý dữ liệu bằng con số và cần cập nhật nhanh khi thị trường hoặc hoạt động vận hành có sự thay đổi.

>>> Tải ngay file kế hoạch kinh doanh mẫu file excel chi tiết cập nhật MỚI NHẤT 2026

1.2. Mẫu lập kế hoạch kinh doanh trên word chi tiết

Mẫu Word được sắp xếp như một bản thuyết minh hoàn chỉnh, chia rõ từng phần theo đúng bố cục của một kế hoạch kinh doanh tiêu chuẩn. Trong mỗi mục đều có hướng dẫn, gợi ý câu hỏi và khung nội dung để người dùng dễ dàng bổ sung thông tin. Đây là dạng tài liệu phù hợp khi cần một bản trình bày chuyên nghiệp, chỉnh chu để làm việc với nhà đầu tư, đối tác tài chính hoặc phục vụ các buổi họp hoạch định chiến lược.

>>> Tải ngay file kế hoạch kinh doanh mẫu trên word chi tiết cập nhật MỚI NHẤT 2026

1.3. Mẫu checklist kế hoạch kinh doanh

Danh sách checklist kế hoạch kinh doanh hoạt động như một “bản đồ kiểm soát” giúp bạn rà soát toàn bộ các nội dung quan trọng cần có trong kế hoạch. Thay vì phải tự nhớ từng mục, bạn chỉ việc đối chiếu theo từng dòng, đánh dấu phần đã xong và phát hiện ngay những hạng mục còn trống hoặc cần bổ sung thêm thông tin. Đây là công cụ rất tiện lợi cho các chủ doanh nghiệp ít thời gian hoặc các nhóm đang phối hợp xây dựng kế hoạch và cần một thước đo chung để đảm bảo tính đầy đủ và chỉn chu.

>>> Tải ngay Mẫu checklist kế hoạch kinh doanh chi tiết cập nhật MỚI NHẤT 2026

1.4. Kế hoạch kinh doanh mẫu đơn giản trên word

Mẫu Word được sắp xếp như một bản thuyết minh hoàn chỉnh, chia rõ từng phần theo đúng bố cục của một kế hoạch kinh doanh tiêu chuẩn. Trong mỗi mục đều có hướng dẫn, gợi ý câu hỏi và khung nội dung để người dùng dễ dàng bổ sung thông tin. Đây là dạng tài liệu phù hợp khi cần một bản trình bày chuyên nghiệp, chỉnh chu để làm việc với nhà đầu tư, đối tác tài chính hoặc phục vụ các buổi họp hoạch định chiến lược.

>>> Tải ngay Kế hoạch kinh doanh mẫu đơn giản trên word cập nhật MỚI NHẤT 2026

1.5. Mẫu lập kế hoạch kinh doanh trên powerpoint

Khi cần trình bày kế hoạch trong các buổi họp, thuyết trình trước nhà đầu tư hoặc báo cáo với ban lãnh đạo, một bộ slide rõ ràng sẽ giúp câu chuyện kinh doanh của bạn dễ tiếp nhận hơn. Mẫu kế hoạch kinh doanh trên PowerPoint được bố trí sẵn các mục trọng tâm như tổng quan doanh nghiệp, mô tả sản phẩm, phân tích thị trường, chiến lược tiếp thị, dự toán tài chính và lộ trình triển khai. Bạn chỉ việc điều chỉnh nội dung, bổ sung hình ảnh và số liệu của công ty để tạo nên một bài trình bày chuyên nghiệp, logic và súc tích.

>>> Tải ngay file kế hoạch kinh doanh mẫu trên powerpoint chi tiết cập nhật MỚI NHẤT 2026

1.6. Mẫu trình bày ý tưởng kinh doanh

Mẫu này thích hợp khi bạn cần truyền tải nhanh gọn một ý tưởng trước khi bước vào giai đoạn lập kế hoạch chi tiết. Nội dung tập trung vào việc mô tả vấn đề thị trường, giải pháp bạn mang đến, cách sản phẩm hoặc dịch vụ vận hành, lợi thế cạnh tranh, nhóm khách hàng mục tiêu và cách tạo doanh thu. Một bản trình bày được chuẩn hóa theo mẫu sẽ giúp bạn thể hiện ý tưởng rõ ràng, tạo được thiện cảm ban đầu và dẫn dắt người nghe đến những cuộc trao đổi chuyên sâu hơn.

>>> Tải ngay Mẫu trình bày ý tưởng kinh doanh cập nhật MỚI NHẤT 2026

1.7. Kế hoạch kinh doanh mẫu cho công ty du lịch

Mẫu này được xây dựng dựa trên nhu cầu đặc thù của ngành lữ hành, trong đó nội dung xoay quanh danh mục sản phẩm du lịch, cách doanh nghiệp thu hút và chăm sóc khách hàng, mạng lưới hợp tác với nhà cung cấp dịch vụ, cũng như yếu tố mùa vụ và thói quen du lịch của thị trường. Khi sử dụng mẫu, doanh nghiệp dễ dàng trình bày cấu trúc tour, kế hoạch truyền thông – bán hàng, hướng mở rộng điểm đến mới và đánh giá hoạt động của đối thủ trong cùng phân khúc.

>>> Tải ngay Kế hoạch kinh doanh mẫu cho công ty du lịch cập nhật MỚI NHẤT 2026

1.8. Kế hoạch kinh doanh mẫu cho công ty bất động sản

Với các doanh nghiệp bất động sản, một bản kế hoạch kinh doanh chuẩn cần minh họa rõ tổng quan thị trường, phân khúc sản phẩm và chiến lược tiếp cận khách hàng. Mẫu này hỗ trợ doanh nghiệp trình bày chi tiết về vị trí dự án, chính sách bán hàng, cơ cấu tài chính và lộ trình triển khai từng giai đoạn, giúp nhà đầu tư và đối tác dễ dàng đánh giá tính khả thi và tiềm năng sinh lời của dự án.

>>> Tải ngay Kế hoạch kinh doanh mẫu cho công ty bất động sản cập nhật MỚI NHẤT 2026

1.9. Kế hoạch kinh doanh mẫu cho Marketing Agency

Đối với các agency truyền thông, một bản kế hoạch bài bản cần thể hiện rõ họ mang lại giá trị gì, phục vụ nhóm khách hàng nào và định hướng mở rộng trong giai đoạn tiếp theo. Mẫu kế hoạch này giúp agency trình bày rõ từng mảng dịch vụ, giới thiệu một số case study nổi bật, mô tả quy trình làm việc và cách đánh giá hiệu quả các chiến dịch. Bên cạnh đó, tài liệu cũng nêu rõ định hướng xây dựng thương hiệu và các chiến lược giúp agency cạnh tranh, tạo dựng mối quan hệ bền vững với khách hàng trong thị trường đầy biến động.

>>> Tải ngay Kế hoạch kinh doanh mẫu cho Marketing Agency cập nhật MỚI NHẤT 2026

1.10. Mẫu kế hoạch kinh doanh cho công ty xây dựng

Với các công ty xây dựng, bản kế hoạch kinh doanh tập trung vào việc triển khai dự án, quản lý tiến độ, kiểm soát chi phí và đảm bảo chất lượng công trình. Mẫu này còn giúp hoạch định chiến lược tiếp cận chủ đầu tư, tham gia đấu thầu và phát triển thương hiệu. Nhờ đó, doanh nghiệp có thể cụ thể hóa mục tiêu theo từng dự án, theo dõi hiệu quả đầu tư và giảm thiểu rủi ro trong quá trình vận hành.

>>> Tải ngay Kế hoạch kinh doanh mẫu cho công ty xây dựng cập nhật MỚI NHẤT 2026

1.11. Mẫu bản kế hoạch kinh doanh quán cafe

Bản kế hoạch kinh doanh dành cho quán cafe giúp chủ quán hình dung tổng thể về concept, không gian, menu, mức giá và chiến lược marketing. Nó cũng làm rõ nhóm khách hàng mục tiêu, phong cách phục vụ, vị trí quán, chi phí đầu tư ban đầu và dự kiến hoàn vốn. Nhờ vậy, chủ quán có cơ sở đánh giá tính khả thi của mô hình trước khi triển khai thực tế.

>>> Tải ngay Mẫu bản kế hoạch kinh doanh quán cafe cập nhật MỚI NHẤT 2026

1.12. Mẫu kế hoạch kinh doanh online

Bản kế hoạch này là hướng dẫn chi tiết giúp doanh nghiệp định hình mô hình kinh doanh số. Nó bao gồm việc xác định mục tiêu kinh doanh online, phân tích thị trường và hành vi khách hàng trên môi trường số, xây dựng chiến lược marketing cho website, sàn thương mại điện tử và mạng xã hội, đồng thời lập dự toán tài chính và cơ cấu vận hành. Nhờ vậy, doanh nghiệp có thể tối ưu hóa hoạt động trên nền tảng số và giảm thiểu rủi ro khi mở rộng kinh doanh trực tuyến.

>>> Tải ngay Mẫu kế hoạch kinh doanh online cập nhật MỚI NHẤT 2026

2. Những nội dung phải có trong bản kế hoạch kinh doanh

Dưới đây là các phần cơ bản mà một kế hoạch kinh doanh hoàn chỉnh thường bao gồm, giúp bạn triển khai chi tiết từ ý tưởng đến thực thi:

Mục 1. Tóm tắt dự án kinh doanh

Mục đích: Giúp nhà đầu tư nhanh chóng nắm được toàn cảnh dự án, bao gồm ý tưởng, sản phẩm, mục tiêu, thị trường, điểm khác biệt, mô hình hoạt động và lý do nên đầu tư. Phần này nên ngắn gọn, súc tích, khoảng 1-2 trang.

• Ý tưởng khởi nguồn: Trình bày lý do dự án ra đời, gồm vấn đề gì của khách hàng doanh nghiệp muốn giải quyết? Có cơ hội thị trường nào doanh nghiệp nhận thấy không?
• Sản phẩm/Dịch vụ: Mô tả phần mềm/dịch vụ chính, các tính năng nổi bật, giá trị mang lại. Trả lời được câu hỏi “khách hàng sẽ nhận được gì, vấn đề nào được giải quyết?”
• Mục tiêu dự án: Xác định vị thế doanh nghiệp trong 1, 3, 5 năm về khách hàng, doanh thu, thị phần và thương hiệu.
• Thị trường mục tiêu: Trả lời được câu hỏi “Ai là khách hàng lý tưởng? Đặc điểm ngành nghề, quy mô, nhu cầu và hành vi sử dụng sản phẩm/dịch vụ.”
• Đối thủ & điểm khác biệt: Liệt kê đối thủ chính và nêu điểm khác biệt, ưu thế cạnh tranh của dự án so với đối thủ. 
• Mô hình hoạt động: Trình bày cách dự án tạo ra giá trị và doanh thu, quy trình vận hành chính và cách khách hàng sử dụng sản phẩm/dịch vụ.
• Chìa khóa thành công: Nêu những yếu tố quyết định sự thành công của dự án, gồm có con người, sản phẩm, công nghệ, marketing, chăm sóc khách hàng.
• Lý do nên đầu tư: Trình bày tiềm năng sinh lợi, cơ hội thị trường, lợi thế cạnh tranh, cách sử dụng vốn đầu tư và lợi nhuận kỳ vọng.

Lưu ý:

• Khi bắt đầu viết kế hoạch, hãy nêu các nội dung và chỉ số chính, làm cơ sở để triển khai các hoạt động hướng tới mục tiêu và chỉ số đó.
• Sau khi hoàn thiện kế hoạch, hãy viết lại phần tóm tắt này sao cho dễ hiểu, dễ nắm bắt và phản ánh đúng tổng quan dự án.
• Trong quá trình triển khai, doanh nghiệp có thể điều chỉnh các hoạt động cụ thể, nhưng nên hạn chế thay đổi mục tiêu và các chỉ số trọng yếu, nhằm đảm bảo tính nhất quán của kế hoạch.

Mục 2. Giới thiệu doanh nghiệp

Mục đích: Phần này giúp nhà đầu tư hiểu rõ bản chất doanh nghiệp, bao gồm: sứ mệnh, tầm nhìn, mục tiêu, mô hình kinh doanh, thị trường mục tiêu, khả năng cạnh tranh và cơ cấu pháp lý. Đây là cơ sở để đánh giá tầm nhìn, chiến lược và năng lực vận hành của startup.

• Thông tin chung về doanh nghiệp: Nêu đầy đủ thông tin cơ bản gồm Tên công ty, trụ sở, số điện thoại, website, người đại diện, năm thành lập, loại hình pháp lý.
• Tuyên bố sứ mệnh: Trình bày sứ mệnh doanh nghiệp gồm giá trị cốt lõi muốn mang lại cho khách hàng, nhân viên và xã hội.
• Triết lý kinh doanh & tầm nhìn: Nêu triết lý, cách tiếp cận kinh doanh và mục tiêu dài hạn của doanh nghiệp.
• Mục tiêu chung & KPI: Xác định mục tiêu ngắn hạn và dài hạn, kèm các chỉ số đo lường (KPI).
• Thị trường mục tiêu: Nêu ngắn gọn khách hàng lý tưởng, đặc điểm ngành nghề, quy mô, nhu cầu sử dụng sản phẩm/dịch vụ.
• Ngành & khả năng cạnh tranh: Mô tả ngành mà doanh nghiệp tham gia, xu hướng thị trường, và những lợi thế cạnh tranh của doanh nghiệp.
• Vấn đề pháp lý: Nêu mô hình kinh doanh, cơ cấu sở hữu, cổ đông chính, giấy phép và việc tuân thủ pháp luật.
• Lịch sử hình thành & phát triển: Giới thiệu quá trình hình thành, các cột mốc quan trọng của doanh nghiệp.
• Phân tích SWOT: Liệt kê điểm mạnh, điểm yếu, cơ hội và thách thức của doanh nghiệp.

Mục 3. Sản phẩm và Dịch vụ

Mục đích: Phần này đi sâu vào sản phẩm/dịch vụ cụ thể, cách thức vận hành, giá trị mang lại cho khách hàng, ưu thế cạnh tranh, mô hình cung ứng, công nghệ sử dụng và chiến lược định giá.

• Mô tả sản phẩm/dịch vụ: Liệt kê các sản phẩm/dịch vụ chính, nêu chức năng, đặc điểm nổi bật, cách khách hàng sử dụng. Trình bày rõ ràng giá trị mà sản phẩm mang lại.
• Vấn đề mà sản phẩm/dịch vụ giải quyết: Nêu vấn đề khách hàng đang gặp, cách sản phẩm giải quyết, đặc trưng, lợi ích và điểm độc đáo so với đối thủ.
• Lợi thế cạnh tranh: Liệt kê các yếu tố độc quyền, bằng sáng chế, công nghệ riêng, quan hệ với nhà cung ứng, đối tác phân phối… tất cả những gì chỉ riêng startup sở hữu giúp tạo lợi thế trên thị trường.
• Mô hình / Chuỗi giá trị: Mô tả cách sản phẩm được phát triển, vận hành và đến tay khách hàng. Nêu các bước chính trong chuỗi giá trị từ phát triển – cung ứng – triển khai – hỗ trợ khách hàng.
• Công nghệ sản xuất / cung cấp: Trình bày công nghệ sử dụng trong việc phát triển hoặc cung ứng sản phẩm/dịch vụ, bao gồm nền tảng triển khai, bảo mật và các công nghệ liên quan.
• Định giá: Nêu phân khúc giá (cao, trung bình, thấp), mức giá cụ thể, so sánh với thị trường, dự kiến lợi nhuận và chiến lược giá phù hợp với khách hàng mục tiêu.

Mục 4. Phân tích thị trường

Mục đích: Phần này giúp nhà đầu tư hiểu rõ bối cảnh thị trường mà doanh nghiệp tham gia, các yếu tố vĩ mô ảnh hưởng đến hoạt động kinh doanh, xu hướng phát triển và rủi ro tiềm ẩn. Việc phân tích kỹ lưỡng giúp startup xây dựng chiến lược kinh doanh hiệu quả và khả thi.

• Môi trường kinh tế: Tốc độ phát triển thị trường, tăng trưởng GDP, lãi suất, lạm phát và dự đoán phát triển kinh tế liên quan đến ngành.
• Môi trường nhân khẩu: Dân số, phân bố dân cư, độ tuổi, trình độ học vấn, thu nhập, kiến thức và kỹ năng liên quan đến sản phẩm/dịch vụ.
• Môi trường văn hóa – xã hội: Quan điểm, sở thích, thói quen mua hàng, văn hóa tiêu dùng và các đặc điểm xã hội có thể tác động đến hoạt động kinh doanh.
• Môi trường công nghệ: Xu hướng công nghệ mới, tác động đến thị trường, hành vi khách hàng, cách sản phẩm/dịch vụ được triển khai và vận hành.
• Môi trường chính trị – pháp luật: Ổn định chính trị, các quy định, luật liên quan, các yếu tố pháp lý có thể ảnh hưởng đến hoạt động và đầu tư.

Mục 5. Kế hoạch hoạt động

Mục đích: Phần này giúp người đọc thấy rõ doanh nghiệp sẽ vận hành như thế nào trong thực tế: từ marketing, bán hàng đến nhân sự và tài chính. Đây là nơi mô tả các hoạt động cốt lõi, cách tổ chức triển khai và nguồn lực cần sử dụng. Mục tiêu chính là chứng minh doanh nghiệp có lộ trình hành động rõ ràng, khả thi và đủ năng lực để đạt mục tiêu kinh doanh.

(1) Kế hoạch Marketing:

• Xác định các kênh tiếp cận khách hàng: online (website, mạng xã hội, SEO, Ads), offline (hội thảo, triển lãm, sự kiện ngành).
• Chiến lược xây dựng thương hiệu: định vị giải pháp quản trị doanh nghiệp thân thiện với SMEs, tạo uy tín qua nội dung chia sẻ kiến thức, case study, demo sản phẩm.
• Lập ngân sách marketing, KPI theo từng kênh (ví dụ: số lead, tỉ lệ chuyển đổi, chi phí trên lead).
• Lập kế hoạch PR, hợp tác đối tác, chiến dịch khuyến mãi để tăng nhận diện và thúc đẩy dùng thử.

(2) Kế hoạch Bán hàng:

• Xác định quy trình bán hàng: từ lead – tư vấn – demo – ký hợp đồng – triển khai – chăm sóc sau bán.
• Mô hình bán hàng: bán license theo tháng/năm, gói dịch vụ hỗ trợ kèm theo.
• Phân bổ đội ngũ bán hàng: Inside Sales (bán online), Field Sales (khách hàng lớn), Customer Success (chăm sóc khách hàng hiện có).
• KPI bán hàng: số lượng khách hàng ký hợp đồng, doanh thu, tỷ lệ giữ chân khách hàng, giá trị trung bình mỗi khách hàng.

(3) Kế hoạch Nhân sự:

• Xác định cơ cấu tổ chức: phát triển sản phẩm, marketing, bán hàng, chăm sóc khách hàng, hành chính – tài chính.
• Kế hoạch tuyển dụng theo giai đoạn: nhu cầu nhân sự phát triển sản phẩm, mở rộng thị trường, chăm sóc khách hàng.
• Chính sách đào tạo, phát triển kỹ năng: kỹ năng chuyên môn, công nghệ, kỹ năng bán hàng và chăm sóc khách hàng.
• KPI nhân sự: tỉ lệ hoàn thành công việc, hiệu suất đội nhóm, mức độ hài lòng của nhân viên.

(4) Kế hoạch Tài chính:

• Dự báo doanh thu: theo khách hàng mới, gói license, dịch vụ hỗ trợ.
• Dự báo chi phí: chi phí phát triển sản phẩm, marketing, nhân sự, vận hành, quản lý.
• Điểm hòa vốn và dòng tiền: xác định thời điểm đạt ROI, cân đối thu – chi hàng tháng/quý.
• Kế hoạch huy động vốn (nếu cần): số vốn cần, mục đích sử dụng, dự kiến lợi nhuận, tỷ suất sinh lời.

Mục 6: Cơ cấu tổ chức

Mục đích: Nội dung này thể hiện bộ máy vận hành của doanh nghiệp, bao gồm đội ngũ lãnh đạo, chuyên gia cố vấn và sơ đồ tổ chức. Phần này giúp nhà đầu tư hiểu ai là người dẫn dắt, ai chịu trách nhiệm cho từng mảng, và mô hình quản trị nào đang được áp dụng. Mục tiêu là tạo niềm tin rằng doanh nghiệp có đội ngũ phù hợp và cấu trúc tổ chức đủ mạnh để triển khai kế hoạch.

• Thông tin ban lãnh đạo: Liệt kê thông tin founder, co-founder và ban giám đốc. Bao gồm tên, vai trò, kinh nghiệm và đóng góp chính cho doanh nghiệp. Nếu có chuyên gia cố vấn hỗ trợ, cũng nên ghi rõ vai trò và lĩnh vực chuyên môn của họ.
• Sơ đồ tổ chức: Trình bày sơ đồ hoạt động tổng thể của công ty, thể hiện mối quan hệ giữa các phòng ban, nhóm và nhân sự chủ chốt. Sơ đồ này giúp người đọc hiểu cách giao tiếp, phối hợp và vận hành toàn bộ startup.
• Chọn mô hình cơ cấu phù hợp để tối ưu hiệu quả vận hành:
  • Cơ cấu phẳng (Flat Structure): Giảm bớt cấp bậc quản lý, thúc đẩy giao tiếp trực tiếp và ra quyết định nhanh chóng, từ đó tăng tính linh hoạt, khuyến khích sáng tạo và cho phép phản hồi kịp thời trong quá trình vận hành.
  • Cơ cấu theo nhóm (Team-based Structure): Tổ chức nhân viên thành các nhóm tự quản dựa trên dự án hoặc mục tiêu cụ thể, giúp tăng cường tinh thần hợp tác, khuyến khích sáng tạo và nâng cao trách nhiệm cá nhân đối với kết quả công việc.
  • Cơ cấu ma trận (Matrix Structure): Kết hợp giữa cơ cấu chức năng và dự án, cho phép nhân viên báo cáo cho nhiều quản lý khác nhau, từ đó sử dụng nguồn lực linh hoạt hơn, thúc đẩy hợp tác liên phòng ban và nâng cao hiệu quả thực hiện các dự án.
• Lưu ý khi áp dụng: Cơ cấu tổ chức không chỉ ảnh hưởng tới giao tiếp mà còn quyết định tốc độ thực hiện kế hoạch hoạt động. Startup nên lựa chọn mô hình phù hợp với quy mô, mục tiêu và văn hóa doanh nghiệp để đạt hiệu quả tối ưu.

Mục 7: Chi phí thành lập và vốn hoạt động

Mục đích: Phần này nhằm làm rõ tổng mức đầu tư cần thiết để doanh nghiệp bắt đầu và duy trì hoạt động. Bao gồm chi phí khởi nghiệp, nhu cầu vốn lưu động và các tài liệu tài chính liên quan. Mục tiêu là cho thấy doanh nghiệp hiểu rõ bài toán tài chính của mình và có kế hoạch sử dụng vốn hợp lý, minh bạch và thuyết phục.

• Xác định chi phí khởi nghiệp: Liệt kê tất cả các khoản chi phí cần thiết để thành lập doanh nghiệp và đưa dự án vào hoạt động ban đầu. Bao gồm: chi phí đăng ký kinh doanh, thuê văn phòng, trang thiết bị, phần mềm, tuyển dụng nhân sự ban đầu, marketing khai trương và các chi phí pháp lý. Việc xác định chi phí chi tiết giúp dự báo nhu cầu vốn chính xác và lập kế hoạch tài chính hợp lý.
• Vốn hoạt động: Xác định số vốn cần thiết để duy trì hoạt động hàng ngày trong giai đoạn đầu. Bao gồm chi phí vận hành, lương nhân viên, duy trì hạ tầng, marketing, chi phí mua nguyên vật liệu hoặc phần mềm, và các chi phí phát sinh khác. Nên dự kiến vốn cho ít nhất 6-12 tháng hoạt động để đảm bảo ổn định.
• Bảng cân đối kế toán: Lập bảng cân đối kế toán dự kiến, liệt kê tài sản, nợ phải trả và vốn chủ sở hữu. Bảng này giúp nhà đầu tư và người quản lý nắm được tình hình tài chính ban đầu của doanh nghiệp, từ đó đánh giá khả năng sinh lời và quản lý rủi ro.
• Báo cáo tài chính cá nhân (nếu cần): Trong trường hợp huy động vốn từ cá nhân hoặc vay ngân hàng, cung cấp báo cáo tài chính cá nhân của founder để minh chứng khả năng đóng góp vốn, đảm bảo trách nhiệm tài chính và tăng độ tin cậy với nhà đầu tư.

Mục 8. Phụ lục

Mục đích: Phụ lục được dùng để bổ sung các tài liệu mà người đọc có thể cần tham khảo thêm như số liệu chi tiết, biểu mẫu, chứng từ, tài liệu pháp lý hoặc phân tích rủi ro. Mục tiêu của phần này là cung cấp bằng chứng và thông tin hỗ trợ, giúp bản kế hoạch kinh doanh trở nên đầy đủ, đáng tin cậy và dễ kiểm chứng.

• Tài liệu bổ sung: Doanh nghiệp có thể đưa vào các tài liệu giúp minh họa hoặc làm rõ kế hoạch kinh doanh như: timeline thực hiện dự án, sơ đồ quản trị rủi ro, kế hoạch triển khai chi tiết từng giai đoạn, hoặc các báo cáo nghiên cứu thị trường phụ trợ.
• Chứng từ tài chính và pháp lý: Bao gồm các tài liệu chứng minh tình hình tài chính và pháp lý của doanh nghiệp như báo cáo tài chính dự kiến, bảng cân đối kế toán, giấy phép kinh doanh, hợp đồng với nhà cung ứng hoặc đối tác chiến lược.
• Tài liệu tham khảo khác: Các phụ lục khác có thể bao gồm hồ sơ đội ngũ quản lý, CV founder và co-founder, chứng nhận bằng sáng chế, giấy chứng nhận quyền sở hữu trí tuệ, hợp đồng khách hàng mẫu hoặc bất kỳ tài liệu nào mà bạn cho rằng sẽ giúp người đọc hiểu rõ và tin tưởng vào dự án.
• Mục đích phụ lục: Giúp người đọc, đặc biệt là nhà đầu tư hoặc đối tác, dễ dàng tra cứu thông tin chi tiết, chứng thực các dữ liệu quan trọng và nắm rõ các yếu tố hỗ trợ quyết định đầu tư.

3. Thành phần của một bản kế hoạch kinh doanh

Dưới đây là các thành phần thiết yếu cấu thành một bản kế hoạch kinh doanh, từ tổng quan doanh nghiệp đến chiến lược vận hành và tài chính:

3.1. Đánh giá tổng quan kết quả kỳ trước

Người lập kế hoạch nên tổng hợp kết quả thực hiện các mục tiêu của kỳ trước, bao gồm doanh thu, chi phí, lợi nhuận và mức tăng trưởng. Đồng thời, cần phân tích các chỉ số KPI chính theo từng lĩnh vực như kinh doanh, vận hành, tài chính và nhân sự.

Tiếp theo, nhận diện những vấn đề còn tồn tại, xác định nguyên nhân và rút ra các bài học kinh nghiệm. Những thông tin này sẽ làm nền tảng quan trọng để xây dựng kế hoạch hành động và thiết lập mục tiêu cho kỳ tới.

Việc đánh giá hiệu quả sẽ trở nên dễ dàng và chính xác hơn khi sử dụng phần mềm CRM của 1Office, giúp tổng hợp dữ liệu khách hàng, theo dõi doanh số và báo cáo KPI tự động. Nhờ đó, doanh nghiệp có thể nhanh chóng nhận diện những vấn đề còn tồn tại, xác định nguyên nhân và rút ra các bài học kinh nghiệm, làm nền tảng vững chắc để xây dựng kế hoạch hành động và mục tiêu cho kỳ tới.

3.2. Bối cảnh thị trường & xu hướng tác động

Thị trường và các xu hướng phát triển là những yếu tố then chốt ảnh hưởng đến nhu cầu và hành vi của khách hàng. Chúng cũng là nguyên nhân bên ngoài có thể khiến doanh nghiệp cần điều chỉnh mục tiêu và kế hoạch kinh doanh. Do đó, mỗi khi cập nhật kế hoạch, doanh nghiệp nên xem xét kỹ các yếu tố này.

Cụ thể, doanh nghiệp cần phân tích các xu hướng thị trường hiện tại, đánh giá những thay đổi từ đối thủ cạnh tranh, đồng thời cân nhắc các tác động từ môi trường bên ngoài như chính sách pháp luật, công nghệ mới, chi phí nguyên vật liệu hay nguồn lực nhân sự.

3.3. Mục tiêu kinh doanh quý/năm

Doanh nghiệp nên xác định mục tiêu rõ ràng, cụ thể, có thể áp dụng các phương pháp như OKRs hoặc SMART để đảm bảo dễ theo dõi và đánh giá kết quả. Để bức tranh mục tiêu trở nên toàn diện, nên phân chia theo từng phòng ban hoặc lĩnh vực hoạt động, ví dụ: Kinh doanh, Marketing, Sản xuất, Tài chính… Việc này giúp kết nối mục tiêu tổng thể với các hành động cụ thể trong từng bộ phận.

Ngoài các mục tiêu duy trì hoạt động ổn định, doanh nghiệp cũng có thể đặt thêm các mục tiêu “đột phá” nhằm tạo động lực phát triển và thúc đẩy cải tiến trong giai đoạn kế hoạch.

3.4. Chiến lược và giải pháp triển khai

Ở giai đoạn này, doanh nghiệp cần xác định rõ hướng đi trọng tâm: tăng độ phủ thị trường, nâng cấp sản phẩm/dịch vụ, cải thiện hiệu suất vận hành hay đẩy mạnh chuyển đổi số. Sau khi đã xác lập định hướng, phần việc tiếp theo là chuyển hoá chiến lược thành các bước hành động cụ thể cho từng bộ phận.

Ví dụ:

• Khối Kinh doanh: tối ưu kênh bán, phân bổ chỉ tiêu phù hợp, củng cố đội ngũ để đạt hiệu quả tốt hơn.
• Bộ phận Marketing: xác định các chiến dịch trọng tâm, kế hoạch nội dung, và cách phân chia ngân sách theo từng kênh.
• Sản xuất – Vận hành: tập trung tăng năng suất, kiểm soát chất lượng và hoàn thiện quy trình.
• Khối Công nghệ: triển khai hệ thống mới, ứng dụng phần mềm để giảm chi phí và tăng độ chính xác.
• Nhân sự: xây dựng kế hoạch tuyển dụng, đào tạo và phát triển đội ngũ nhằm giữ vững năng lực tổ chức.

Phần này giúp kết nối mục tiêu tổng thể với việc thực thi cụ thể của từng phòng ban.

3.5. Dự kiến tài chính, đo lường, báo cáo

Một kế hoạch kinh doanh hoàn chỉnh luôn cần phần dự phóng tài chính, bao gồm doanh thu kỳ vọng, cấu trúc chi phí và lợi nhuận ước tính theo từng giai đoạn. Việc này giúp doanh nghiệp chủ động trong quản lý dòng tiền và nhận diện sớm các rủi ro tài chính có thể phát sinh.

Song song với dự báo tài chính, doanh nghiệp cần thiết lập hệ thống đo lường và báo cáo định kỳ. Các chỉ số theo dõi phải phản ánh đúng tiến độ cũng như mức độ hoàn thành mục tiêu, để lãnh đạo kịp thời điều chỉnh khi cần.

4. Lưu ý để viết một kế hoạch kinh doanh hoàn chỉnh

Dưới đây là những điểm quan trọng cần ghi nhớ để xây dựng một kế hoạch kinh doanh khả thi, thực tế và hiệu quả.

• Phác thảo ý tưởng kinh doanh cơ bản: Trước tiên, hãy ghi lại ý tưởng chính của doanh nghiệp một cách ngắn gọn, tập trung vào vấn đề doanh nghiệp muốn giải quyết và giải pháp bạn dự định cung cấp. Phác thảo này giúp định hình hướng đi chung và xác định các bước tiếp theo trong quá trình lập kế hoạch.
• Lên ý tưởng kinh doanh cụ thể: Sau khi có phác thảo, hãy phát triển ý tưởng thành các bước khả thi: sản phẩm/dịch vụ, khách hàng mục tiêu, mô hình doanh thu, chiến lược marketing. Việc này giúp kế hoạch có chiều sâu, dễ thuyết phục nhà đầu tư hoặc đối tác.
• Triển khai nghiên cứu thị trường: Hiểu rõ thị trường, đối thủ cạnh tranh, nhu cầu khách hàng và xu hướng ngành là nền tảng để định hình chiến lược kinh doanh. Dữ liệu thị trường sẽ giúp bạn xác định lợi thế cạnh tranh và đưa ra quyết định thông minh hơn.
• Tìm người có năng lực giỏi để hỗ trợ: Một kế hoạch kinh doanh hoàn chỉnh cần sự đóng góp của những người có kinh nghiệm, chuyên môn trong các lĩnh vực quan trọng như marketing, tài chính, vận hành. Họ sẽ giúp doanh nghiệp tránh sai lầm và tăng khả năng thực hiện thành công kế hoạch.
• Kiểm soát tài chính vững vàng: Dự toán chi phí, doanh thu, lợi nhuận và dòng tiền là điều kiện cần để kế hoạch khả thi. Kế hoạch tài chính chi tiết giúp doanh nghiệp quản lý rủi ro, huy động vốn hiệu quả và theo dõi tiến độ hoạt động.
• Tập trung vào hoạt động kinh doanh: Dù kế hoạch chi tiết đến đâu, trọng tâm cuối cùng vẫn là triển khai và vận hành. Luôn đảm bảo các chiến lược, mục tiêu và hành động cụ thể đều hướng về việc tạo ra giá trị thực, phục vụ khách hàng và thúc đẩy tăng trưởng doanh nghiệp.

Các kế hoạch kinh doanh mẫu trong bài viết sẽ giúp bạn hệ thống hóa ý tưởng, theo dõi tiến độ và kiểm soát hiệu quả dự án một cách rõ ràng. Để tối ưu hóa quản lý khách hàng, nâng cao hiệu suất bán hàng và kết nối các phòng ban, bạn có thể kết hợp triển khai phần mềm CRM của 1Office, công cụ hỗ trợ hoàn hảo để biến kế hoạch kinh doanh thành kết quả thực tế. Liên hệ ngay 1Office ngay hôm nay để được tư vấn chi tiết và trải nghiệm giải pháp CRM phù hợp với quy mô của Quý Doanh nghiệp!